Chery bietet für die Omoda 5 SHS‑H bis zum 31. Dezember 2025 ein Finanzierungsangebot an, das auf den ersten Blick verlockend wirkt: 35 Monatsraten à 149 Euro, eine Anzahlung von 4.890 Euro und eine hohe Schlussrate (Ballon) von 16.396 Euro. Als Autor aus München schaue ich mir solche Offerten immer genau an — besonders für Leser, die ein kompaktes Hybrid‑SUV suchen, aber auch ihren Geldbeutel im Blick behalten wollen. Im Folgenden zerlege ich das Angebot in seine Komponenten, rechne die entscheidenden Kennzahlen durch und zeige auf, wann sich das Angebot lohnt — und wann Sie besser die Finger davon lassen.
Die harten Zahlen auf einen Blick
Das zentrale Verkaufsargument ist die niedrige monatliche Belastung von 149 Euro. Für viele Käufer ist das ein attraktiver Einstiegspreis, weil er die laufenden Kosten planbar macht. Doch die hohe Schlussrate verändert die Rechnung grundlegend.
Wann das Angebot wirklich sinnvoll ist
Das Angebot kann in folgenden Fällen attraktiv sein:
Praktisch gesprochen eignet sich die Offerte für Käufer, die Flexibilität benötigen und bewusst die Zukunftsentscheidung aufschieben. Wer zum Beispiel einen geplanten Verkaufserlös oder eine Einmalzahlung in drei Jahren erwartet, kann so die Liquidität kurzfristig entlasten.
Die Fallstricke: Was viele übersehen
Die Tücke liegt in der Maxi‑Rate und im effektiven Gesamtbetrag. Obwohl die Monatsraten niedrig sind, summieren sich Zinsen und Nebenkosten. Wichtige Punkte:
Vergleichsbeispiel: Effektiver Kauf ohne Ballon
Ein Käufer, der nicht mit Ballon arbeitet, zahlt zwar höhere monatliche Raten, hat aber am Ende der Laufzeit kein großes Restdarlehen. Bei der Omoda‑Promotion hingegen addiert sich die Schlussverpflichtung: Gesamtbetrag ohne Anzahlung liegt (exkl. Nebenkosten) bei rund 21.955 €. Das ist nicht der Listenpreis, sondern die Summe aller gezahlten Raten + Zinsen — überprüfen Sie also stets die effektive Belastung über die gesamte Laufzeit.
Fragestellungen vor Vertragsunterschrift
Praxis‑Tipps: So testen Sie, ob das Angebot zu Ihnen passt
Fazit für die Praxis (kurz und pragmatisch)
Die Omoda 5 Promotion ist ein zweischneidiges Schwert: Ideal für Käufer, die kurzfristig niedrige Monatsraten wollen und eine Lösung für die Ballonrate parat haben. Für Budgetbewusste ohne Plan für die Schlussrate kann sie jedoch schnell teuer werden. Meine Empfehlung aus München: Wer plant, das Auto langfristig zu behalten und keine große Einmalzahlung leisten möchte, sollte klassisch amortisieren oder ein alternatives Finanzierungsmodell prüfen. Wer jedoch Flexibilität und eine niedrige monatliche Belastung braucht und die finale Belastung abgesichert hat, findet hier eine gangbare Option.